Règle générale, le testament avec substitution est utilisé par le dans les situations suivantes :
- Il veut assurer un niveau de vie convenable à son conjoint survivant jusqu'au moment de son décès et stipuler que le résidu de sa succession sera ensuite remis à ses enfants ou petits-enfants et ce, sans l'obligation qu'un administrateur neutre agisse conjointement avec le conjoint survivant;
- Le
testateur est dans le cadre d'un second mariage et souhaite répartir sa
succession d'une manière spécifique, prenant en compte sa nouvelle conjointe et
les enfants du premier mariage.